Финансовая диагностика

Задуматься о своих деньгах один день в месяц важнее, чем тридцать дней их зарабатывать.

Джон Рокфеллер

В последние годы в России всё большей популярностью пользуется услуга по финансовой диагностике личного или семейного бюджета. Она сродни визиту к доктору, только вместо организма обследуется финансовое здоровье человека, семьи. Всё ли у них хорошо и благополучно? Нет ли хронических заболеваний или симптомов начинающегося недуга? Как и доктор, не изучив состояние пациента, не может давать заключений по здоровью, так и финансовый советник не может подготовить рекомендаций, без понимания текущего финансового состояния клиента.

Кому это необходимо?

Финансовую диагностику рекомендуется проходить как минимум раз в год, а также она особенно необходима в следующих случаях:

  • расходы превышают доходы;
  • есть сложности с выплатой кредитов;
  • есть постоянное чувство нехватки денег;
  • не получается накопить на финансовую цель или крупную покупку;
  • есть свободные денежные средства, но непонятно что с ними делать;
  • нужен совет в непростой финансовой ситуации.

Если же у человека или семьи нет ничего из вышеперечисленного, то за них можно порадоваться. Но уверены ли они, что их личный бюджет работает на полную мощность? Все ли имеющиеся резервы задействованы? О всех ли возможностях знают? Если нет, то им также будет полезна финансовая диагностика. По сути, это как профилактический визит к доктору с тем, чтобы проверить своё состояние здоровья. Ведь всегда проще, и главное дешевле, предупредить, нежели потом лечить и исправлять.

Финансовая диагностика состоит из 5 шагов:

1 шаг. Заполнение анкеты и ответы на вопросы Финансового советника. Чем точнее и полнее будут ответы – тем более качественная получится диагностика. Анкета финансовой диагностики

2 шаг. Анализ полученных данных, подготовка заключения и предложений. Финансовый советник изучит информацию, подготовит выводы и соответствующие рекомендации.

3 шаг. Получение заключения и рекомендаций, их обсуждение. Клиент вместе с Финансовым советником обсуждают итоги финансовой диагностики, а также составляют план дальнейших действий. План будет содержать: объективную оценку текущей ситуации, а также рекомендации по её улучшению. Разделы:

  • доходы и расходы – их структура и возможности для инвестирования;
  • активы и пассивы – что превышает и анализ самих инструментов;
  • финансовая защита – реализуется ли в полной мере;
  • достижение финансовых целей – достигаются ли они полностью или только частично.

4 шаг. Совместное выполнение рекомендаций. К сожалению, довольно часто финансовые советы остаются «красивыми» фразами и графиками на бумаге, которые остаются не реализованными. Чтобы этого не допустить, на этом шаге Вам будет оказываться всесторонняя помощь и поддержка.

5 шаг. Подведение итогов.

Для того, чтобы пройти финансовую диагностику достаточно оставить заявку. Услуга предоставляется бесплатно.